Investir dans l'or en 2023 : un choix judicieux ?

L'or : un havre de sécurité pour les investisseurs

Si vous espérez vous enrichir en plaçant votre argent dans l'or, ce n'est peut-être pas la meilleure option. Sur les 5 dernières années, le prix de ce métal précieux a crû d'à peu près 32%, tandis que le S&P500 (l'indice boursier regroupant les 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis) a progressé de plus de 60%. Alors, pourquoi tant de personnes cherchent-elles à acheter et à trader de l'or en 2023 ?

Le principal attrait de l'or réside dans le fait qu'il est considéré comme un refuge en cas de chute des marchés boursiers et d'inflation. Pour preuve, lors de la crise financière mondiale de 2007-2008, le marché boursier dans son ensemble a plongé de plus de 30%, alors que l'or n'a diminué que de 2%.

Il faut cependant souligner que l'or n'est pas un investissement sans risque. Ce métal précieux demeure un actif volatil.

Pourquoi diversifier son portefeuille avec de l'or ?

L'achat d'or est un moyen efficace de diversifier son portefeuille d'investissement, qui devrait donc comporter un mélange de différents actifs (actions, ETF, voire même des crypto-monnaies en petite quantité).

Avant d'acheter de l'or (soit physiquement soit via un produit financier) ou d'investir sur un ETF ou une action d'une compagnie minière, assurez-vous que cela corresponde à vos objectifs, à votre stratégie d'investissement et à votre tolérance au risque.

Pour une compréhension claire, voici un aperçu des avantages et des inconvénients liés à l'investissement dans l'or :

Avantages :

• Investir dans l'or est une stratégie efficace pour diversifier son portefeuille

• Ce métal précieux est un actif très liquide, ce qui signifie qu'il est facile de trouver rapidement un acheteur si vous souhaitez en vendre

• Le cours de ce métal précieux a tendance à augmenter lorsque d'autres actifs perdent de la valeur (actions, immobilier…)

• L'or est, historiquement, considéré comme un bon moyen de se protéger contre l'inflation.

Inconvénients :

• Le prix de ce métal précieux peut être volatil

• L'or ne génère pas de revenus passifs (sauf si vous possédez des actions ou des fonds communs de placement qui versent des dividendes)

• Bien que l'offre actuelle soit limitée, une augmentation de son prix peut rendre l'exploitation minière plus rentable, ce qui pourrait augmenter l'offre d'or.

Les méthodes pour investir dans l'or en 2023

Une fois que vous avez pris connaissance des principaux avantages et inconvénients d'un tel investissement, il est temps de vous présenter les différentes méthodes disponibles pour investir dans l'or en 2023.

En plus d'acheter de l'or physique, il existe d'autres moyens d'exposer votre portefeuille d'investissement à ce métal précieux. Poursuivez votre lecture pour obtenir plus de détails sur chaque méthode, ainsi que leurs avantages et inconvénients.

Faire du trading d'or avec les CFD : Simplicité et sécurité

Acheter de l'or physique comporte des contraintes notables, notamment en termes de conservation, avec des risques potentiels comme le vol ou la perte. Heureusement, posséder physiquement de l'or n'est pas la seule option pour investir dans ce précieux métal. Il existe une variété d'instruments financiers qui permettent une exposition simple et rapide à cet actif.

Le trading de contrats pour la différence (CFD) est l'une de ces méthodes. Ce type de contrat vous permet de bénéficier de la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d'un actif. En utilisant cet outil financier, vous pouvez quasiment répliquer le cours de l'or à la perfection.

Pourquoi choisir le trading de CFD sur l'or ?

C'est simple. Même en tant que débutant dans l'investissement, vous pouvez commencer à faire du trading en quelques minutes seulement. De plus, les coûts liés au trading de CFD sur l'or sont relativement bas par rapport à l'achat d'or physique.

Acquérir de l'Or Physique : Les Voies à Suivre

Les Comptoirs Physiques

Une méthode traditionnelle d'achat d'or réside dans les comptoirs physiques. Bien que le commerçant prélève une commission sur chaque transaction, le volume d'achat peut réduire considérablement le taux de cette commission, aussi connue sous le nom de prime.

Le Commerce en Ligne Spécialisé

L'émergence des sites spécialisés dans la vente d'or offre une autre alternative avec des frais généralement inférieurs à ceux des comptoirs physiques. La plupart de ces plateformes garantissent l'assurance contre la perte ou le vol de votre marchandise, garantissant ainsi une transaction sûre.

Lingots ou Pièces : Quel Est le Meilleur Choix ?

Selon notre analyse, opter pour les lingots au lieu des pièces est plus rentable. L'achat de pièces peut impliquer des coûts supplémentaires liés à leur valeur de collection. En outre, les frais de transaction sont moins élevés avec les lingots. Cependant, les pièces permettent d'acheter de plus petites quantités et de revendre uniquement certaines d'entre elles si nécessaire.

Quelques exemples de pièces d'or populaires comprennent :

• 20 Francs Napoléon

• Krugerrand d'Afrique du Sud

• Souverain Britannique

• 50 Pesos Mexicain

• Maple Leaf

• American Buffalo

• American Eagle

• Philharmonique de Vienne

• ...

Risques et Considérations

L'achat d'or physique peut comporter des risques et des inconvénients, comme le vol d'actifs physiques et des frais plus élevés par rapport à d'autres produits financiers. De plus, le stockage et la sécurisation de l'or peuvent être des tâches ardues pour les débutants.

Investissement par le biais des ETF

Si vous préférez éviter la gestion de l'or physique, vous pouvez choisir d'investir dans des ETF (Exchange-Traded Fund) qui suivent l'évolution du cours de l'or. Ces fonds sont détenus en votre nom par les gestionnaires d'ETF.

Par exemple, un ETF pourrait détenir de l'or dans un coffre-fort à Londres, et vous pouvez acheter ou vendre cet ETF depuis votre salon en France.

Les Frais et les Options

Les ETF prélèvent des frais de gestion et d'administration (également appelés frais sur encours ou TFE) généralement compris entre 0,10% et 0,60%. De plus, des frais supplémentaires peuvent être facturés par le broker que vous utilisez.

Voici quelques ETF qui possèdent de l'or physique :

• SPDR Gold Shares (GLD)

• iShares Gold Trust (IAU)

• Amundi Physical Gold

• iShares Physical Gold ETC

• Wisdom Tree Physical Gold

• Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities

Les Risques liés aux ETF

Investir dans un ETF lié à l'or implique principalement le risque de volatilité du prix de l'or. Les ETF axés sur les actions minières peuvent vous protéger contre les performances médiocres d'une entreprise spécifique, mais ne vous immuniseront pas contre un phénomène affectant l'industrie dans son ensemble.

Investir dans les Actions des Entreprises Minières

Au lieu d'acheter de l'or physique ou de vous exposer à un produit financier, une autre option est d'investir dans des actions d'une entreprise minière d'or.

Des actions d'entreprises telles que iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING), VanEck Gold Miners ETF (GDX), et VanEck Junior Gold Miners ETF (GDXJ) peuvent être considérées.

Les Risques

Investir dans les actions des sociétés minières comporte des risques importants. Il est donc essentiel de se renseigner sur l'entreprise dans laquelle vous envisagez d'investir.

Comme vous pouvez le voir, il existe plusieurs moyens d'investir dans l'or, chacun avec ses avantages et ses inconvénients. Dans tous les cas, faites vos propres recherches et soyez prêt pour la volatilité des prix sur le marché des matières premières.